Challenge Bourse 2023 - Partie #1
Challenge Bourse 2023
Bienvenue dans ce premier article de mon Challenge Bourse 2023 !
Tout va être dévoilé dans cette newsletter ainsi que comment suivre cela sur 2023 !
Ce challenge est une réflexion sur une longue période (plusieurs mois) pour l'établir et le construire.
Il a plusieurs objectifs et il s'est construit sur plusieurs réflexions personnelles et également au travers de tous les échanges que j'ai pu avoir avec les personnes qui suivent mon parcours sur Twitter !
J'investis régulièrement depuis avril 2022 (même si mes premiers investissements date de 2014). Je me suis questionné sur beaucoup de sujets que j'ai partagé depuis septembre (notamment via des threads sur Twitter et des articles/newsletters).
👉 Tous les threads sont disponibles en cliquant ici 👈
J'ai désormais cette envie d'essayer et surtout comparer diverses stratégies sur une grande période pour voir s'il est possible d'en tirer des conclusions.
Je vois plusieurs stratégies qui sont souvent mises en opposition.
Stratégie Dividendes 🆚 Stratégie ETF
DCA strict 🆚 DCA variable
PEA 🆚 CTO
Montant alloué en une seule fois 🆚 Montant alloué au fil du temps
Suivant ces choix, beaucoup de variables vont changer comme le temps disponible pour suivre et effectuer ses investissements, les frais qui vont impacter les performances, la simplicité de mise en place, les connaissances nécessaires, etc.
Ensuite, il y a les échanges avec vous pour voir s'il est possible de construire des stratégies et des portefeuilles avec d'autres personnes qui partagent la passion pour l'investissement et la bourse :
Challenger les stratégies proposées
Challenger les portefeuilles
Échanger fréquemment sur les idées de chacun
Partage
Il faut bien s'organiser comme il va y avoir beaucoup de contenus sur ce challenge... À aujourd'hui, voici comment cela va se passer (ça évoluera certainement au fur et à mesure de l'année) :
4 stratégies vont être comparées
Chaque investissement sera partagé sur mon 👉 Twitter 👈
Un topo mensuel sera effectué sur les performances
Un récapitulatif trimestriel sera effectué via une newsletter
Un Google Sheet avec tout le suivi sur 2023 sera partagé
Les portefeuilles sur Moning seront partagés
Construction du challenge
Durant le mois de décembre, j'ai procédé à une dizaine de sondages afin de cibler vers quelles stratégies je pourrais me tourner et les attentes autour d'un tel challenge. Voici quelques-uns :
Nombre de lignes par portefeuille ➡️ sondage
Montant mensuel alloué ➡️ sondage
Stratégies d'investissements ➡️ sondage
La fréquence d'investissement ➡️ sondage
Le nombre d'heures réservées aux investissements ➡️ sondage
Le choix des courtiers pour le PEA ➡️ sondage
Le choix des courtiers pour le CTO ➡️ sondage
Avec ces quelques sondages, j'ai pu déterminer quelques tendances pour préparer les stratégies.
J'aurais aimé pouvoir aller plus loin avant de commencer le challenge en construisant par exemple un portefeuille ou une stratégie complète avec la communauté. Cela sera peut-être plus tard dans l'année 🤗
👉 Twitter Partie #1 - Les Sondages 👈
Stratégies
À la suite de ces sondages et de mes réflexions, j'ai pu concocter plusieurs stratégies qui seront mises en place sur 3 supports :
PEA 🇫🇷 (On est en France alors autant profiter de cette enveloppe fiscale).
CTO 🇺🇸 (Obligé d'aller sur la plus grande place boursière au monde et tester les fractions d'actions).
ETF 🌎 (Pour la dernière marche de la diversification géographique en allant sur d'autres marchés, tout en restant dans le PEA 👍)
La première stratégie va tout bonnement être d'appliquer des DCA stricts sur des portefeuilles établis sur chacun des supports.
Beaucoup de personnes vantent les mérites de cette stratégie qui a certes divers avantages (comme la réduction du risque en lissant les investissements, allouer continuellement un montant à investir, limiter le temps de gestion, éliminer le "timing market", etc.).
Un autre avantage est que je vais pouvoir tester les plans d'investissements programmés (notamment pour le CTO).
Cette méthode comporte également des désavantages, car il est possible d'acheter régulièrement sur des plafonds hauts et c'est tout le but de la deuxième stratégie.
La deuxième stratégie va être un DCA variable en essayant d'optimiser les achats sur le CTO. Un montant à allouer pour l'année va donc être connu à l'avance. Le DCA variable sera sur les mêmes actions, mais en tentant d'aller chercher les bonnes zones de support. Le risque est de ne pas arriver à trouver ces zones de supports, de ne pas rentrer sur les actions et donc de ne pas bénéficier des dividendes. C'est aussi beaucoup plus de temps à consacrer (calculer les valeurs intrinsèques, regarder l'évolution des cours, effectuer des analyses graphiques, etc.).
Portefeuilles
Il va y avoir trois portefeuilles pour mettre en place ces stratégies.
Portefeuille CTO 🇺🇸
L'idée est d'avoir un portefeuille accessible pour tout le monde sur des entreprises de qualités.
L'accessibilité va être d'une part avec un panel d'entreprises plutôt connu du grand public, mais également par le fait de pouvoir investir via des fractions d'action.
Les objectifs vont être variés :
Rendements dividendes solides et sécurisés
Dividendes avec de la croissance
Performances en augmentation
Contrer l'inflation
Limiter les risques
Percevoir des dividendes pour créer des revenus passifs à re-investir
Diversification des secteurs d'activité
Battre le S&P500
En plus de tous ces objectifs (et pour me mettre un défi de plus...), j'ai décidé de partir sur une majeure partie de sociétés que je n'ai pas actuellement en portefeuille.
Le plus gros risque de ce portefeuille est la surévaluation potentielle de plusieurs actions.
Quelques chiffres notables sur ce portefeuille :
Moyennes des performances passées sur 10 ans : +180%
Moyenne du Payout Ratio : 52%
Moyenne du Rendement : 3.40%
Moyenne du Bêta : 0.80
Projection dividendes à 20 ans : +20'000€ / an
Pour en savoir plus sur les objectifs, les actions de ce portefeuille, la diversification par secteur, les estimations de performances et rentabilités, les dividendes, etc. cela se passe via ce thread sur Twitter ⬇️
Portefeuille PEA 🇫🇷 et Portefeuille ETF 🌎
Ces portefeuilles vont être dévoilés prochainement sur mon Twitter 👀 avec les explications des choix, les avantages, inconvénients et bien plus.
Courtiers
J'ai choisi d'utiliser trois courtiers pour ce challenge. À aujourd'hui, je n'ai pas créé de threads pour dire les avantages/inconvénients de chacun et je pense le faire courant de l'année après plusieurs mois d'expériences sur chacun.
Je vais utiliser Bourse Direct pour le PEA🇫🇷 et les ETFs. J'ai transféré mon PEA du Crédit Mutuel chez Bourse Direct en septembre pour éviter de payer trop de frais (un peu sur les frais de transactions et essentiellement pour les droits de gardes qui sont payants au Crédit Mutuel...).
Voici un thread pour l'explication du PEA et un comparatif des principaux courtiers :
Je vais utiliser deux courtiers pour le CTO 🇺🇸.
Le premier sera Trade Republic avec lequel j'ai investi en 2022 et que beaucoup de monde utilise.
Le deuxième sera Scalable pour pouvoir comparer une offre similaire avec Trade Republic et ne pas tout mettre sur un unique courtier.
🙏 Je profite de l'occasion pour remercier tous ceux qui viennent me demander en DM les liens de parrainages pour les courtiers pour remercier du travail 🤗
Montants alloués
J'ai renforcé un livret A à son maximum durant les dernières années, soit 22'950€. Comme on est en 2023, on va arrondir la somme à 23'000€ pour l'investir dans ce challenge cette année.
Cette somme va être répartie en fonction des portefeuilles.
CTO 🇺🇸
50€ par ligne sera allouée soit 450€ par mois.
Le montant total fixe sera donc de 5'400€ sur l'année.
Ce montant est facilement défini par le fait d'investir en DCA strict avec les fractions d'actions.
PEA 🇫🇷
Le montant alloué va varier entre 400€ et 600€ par mois (soit entre 4'800€ et 7'200€) sur l'année.
La variation va provenir de deux choses : le prix des actions qui va varier et le fait de devoir acheter des actions entières.
ETF 🌍
Environ 450€ mensuel vont être prévus pour les ETFs soit un montant annuel d'environ 5'400€.
DCA variable 🇺🇸 🇫🇷 🌍
Le montant annuel alloué entre le CTO, PEA et ETF va être d'environ de 16'800€. Il restera donc approximativement 6'200€ à allouer à cette stratégie.
Étant donné que la stratégie est d'aller chercher les bonnes zones d'achats, il n'est pas possible de savoir à l'avance combien sera investi chaque mois.
Quoi en tirer
Ce challenge devrait permettre d'analyser beaucoup de choses sur l'investissement et la bourse :
Comparer le DCA strict et DCA variable
Comparer les performances de portefeuilles personnalisés avec les indices de références
Comparer les actions et les ETFs
Comparer le marché FR et le marché USA
Comparer diverses stratégies
Comparer différents courtiers
Voir ce que la discipline et la régularité peut apporter sur les investissements
Améliorer les analyses pour trouver les bonnes valeurs d'entrée
Échanger avec vous sur d'éventuelles améliorations
...
Que le challenge commence 🚀
Le mot de la fin
👏 Bravo, c'est la fin de cet article, merci pour la lecture !
📊 En espérant que ce challenge soit inspirant et t'apportes quelque chose dans ton investissement en bourse !
🤝 Tu as une idée de contenu ? Des questions ? Des remarques ? N'hésite pas à m'en faire en réponse à cet email ou par message sur Twitter 🙏
Pour plus de contenus, voir mes recherches, mes 🧵 threads et le développement de futurs outils, cela se passe sur mon 👉 Twitter 👈
Au plaisir,
Jordan 🔥